Les stratégies patrimoniales et les investissements que réalisent les grands propriétaires laïcs dans les villes italiennes des XIe-XIIIe siècles n’ont pas encore fait l’objet d’études détaillées et précises, l’état actuel des archives orientant plutôt le chercheur vers les patrimoines et les stratégies des institutions ecclésiastiques.

Les ménages ont tout intérêt à orienter leur épargne pour obtenir des revenus complémentaires lorsque sonnera la fin de la vie active. Sélection des meilleures stratégies financières et immobilières.

Plus de soixante personnalités étrangères, chefs d'Etat, ministres ou hommes d'affaires controversés ont investi des centaines de millions d'euros en France pour acheter des maisons ou des appartements de luxe. Sous le regard plus que passif des notaires et des autorités. "L''Obs", associé à un collectif de journalistes indépendants, dévoile l'ampleur du phénomène, sur lequel planent de forts soupçons de blanchiment d'argent sale. Révélations.

En France, le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP) offre davantage de souplesse que celui du loueur de logement vide, mais surtout il permet de bénéficier d’un abattement forfaitaire de 50 % sur les revenus locatifs. Pour bénéficier d'un régime fiscal relativement favorable et pour accroître la rentabilité de leur investissement, les Français sont ainsi de plus en plus nombreux à se tourner vers la location de logements meublés, soit directement, soit par l’intermédiaire de sociétés spécialisées dans l’exploitation de résidences services. Explications. Pas de chiffres.

Au regard du succès rencontré par le dispositif Pinel initié en 2014, conjuguant l’investissement immobilier avec une défiscalisation de l’impôt sur le revenu, le gouvernement français a décidé de le prolonger de 4 ans alors qu'il devait s'arrêter fin 2017. Cependant, les zones à moindre pression locative seront exclues du dispositif. Jusqu’à la fin de l’année, les investisseurs ont la possibilité de bénéficier encore de cette mesure dans de nombreuses villes. Les risques sont à évaluer pour la revente mais aussi pour la location, l’emplacement restant la règle première du bon investissement.

Après la correction subie par le marché des SCPI en 2023, rattrapées par la hausse des taux d’intérêt et les difficultés de certains segments de l’immobilier, les SCPI offrent de bonnes perspectives en 2024, à des prix décotés pour certaines. Reste encore à savoir sur quels critères les choisir et sur quels véhicules jeter son dévolu. De nouvelles SCPI ont émergé proposant des rendements plus alléchants que leurs rivales plus anciennes, dont certaines ont connu des décollectes notables en 2023. La diversification reste ainsi plus que jamais de mise. Détails. Quelques données chiffrées.

Hausse des taux d’intérêt, inflation, difficulté d’accès au crédit et nouvelles normes environnementales… Cette année pourrait être une gageure tant pour les vendeurs que pour les candidats à l’achat dans l’immobilier ancien. Les prix baissent, mais pas partout car le marché demeure tendu. Toutefois, avec une inflation supérieure aux taux de crédit, l’achat immobilier reste intéressant, sous réserve de bien choisir le logement et sa localisation, et d’étudier le montant des travaux énergétiques à effectuer.

Grâce à des rendements affichés plutôt séduisants ces dernières années, la collecte des SCPI a encore progressé l’an dernier de plus d’un tiers. Devant cet engouement, le secteur, longtemps cantonné à l’immobilier de bureaux et aux locaux commerciaux dans des SCPI dites diversifiées, multiplie désormais les SCPI positionnées sur des thématiques spécifiques : logistique, hôtellerie, santé… Principal atout de ces véhicules : la possibilité pour l’investisseur aguerri de choisir lui-même la composition de son portefeuille, sur le plan sectoriel comme géographique.

À mesure que la législation contre les logements énergivores se durcit, leur prix diminue. Acquérir un bien qualifié de passoire thermique et le remettre aux dernières normes environnementales, notamment en matière de consommation d’énergie, peut donc s’avérer rentable, d’autant que plusieurs aides à la rénovation et dispositifs fiscaux peuvent se combiner pour faciliter l’opération. Mais il convient avant tout investissement de bien prendre en considération le coût, la durée et la complexité des travaux à effectuer.

Pour continuer de séduire les épargnants, de plus en plus d’assureurs proposent désormais d’investir dans l’immobilier à travers des SCPI ou des SCI afin de booster la performance d’un contrat d’assurance-vie. Copropriété et mutualisation des risques, protection du capital contre l’inflation ou encore nature et localisation élargies des produits immobiliers sont les atouts mis en avant. Cependant, avant tout investissement, il convient de bien se renseigner sur l’expertise de la société de gestion des biens, ainsi que sur son portefeuille d’actifs. Détails. Quelques données chiffrées.

Appréciées pour le rendement régulier délivré aux épargnants, les SCPI ont rapporté 4,53 % en moyenne en 2022. Jusqu’à cet été, la pierre-papier avait le vent en poupe. Mais la politique de la Banque centrale européenne et la remontée des taux d’intérêt ont entraîné une baisse de la valeur des parcs immobiliers en 2023. La période estivale a ainsi été marquée par des annonces de baisses fortes de prix de parts – un mouvement qui devrait se poursuivre. Les particuliers, inquiets, commencent à vouloir vendre. Toutes les valeurs ne sont pourtant pas concernées.

Le retournement du marché immobilier, tant redouté en 2022, a bien eu lieu en 2023. Après plusieurs années d’euphorie, tous les indicateurs sont passés au rouge en raison de la hausse brutale des taux d’intérêt immobiliers, liée à celle des taux directeurs. Les vendeurs ont eu du mal à entériner la baisse des prix. De leur côté, les acheteurs, même aisés, se sont vus parfois refuser un crédit immobilier, en raison d’un taux d’usure inadapté. Dans ces conditions, acheter de l’immobilier relève de la gageure.